Рекомендации ЦБ по борьбе с обналичкой


Центральный банк неустанно борется с обналичиванием, поэтому выпустил очередные методические рекомендации для банков № 19-МР от 21.07.2017.

Рекомендации ЦБ по борьбе с обналичкой

Мегарегулятор делает акцент на деятельности тех компаний, которые слишком часто снимают средств со своих корпоративных карт.

Итак, о ком банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг и, как следствие, принимать меры по предотвращению таких операций:

  1. Суммы снятия более 100 000 рублей в течение операционного дня.
  2. Юридическое лицо создано меньше 2 лет назад.
  3. В течение недели компания снимает через свои корпоративные карты более 30% от оборотов по счетам.
  4. Компания имеет минимальную налоговую нагрузку или отсутствие таковой.
  5. Есть подозрения, что операции носят транзитный характер.
  6. Максимальный размер средств, поступающих и снимаемых со счета, не превышает 600 тыс. руб.
  7. Средства снимаются в течение 3-5 дней с момента их поступления на счет.
  8. Деньги по картам снимаются в начале или в конце операционного дня.
  9. Компания имеет несколько корпоративных карт и снятие происходит со всех карт.

Теги:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.