Центральный банк неустанно борется с обналичиванием, поэтому выпустил очередные методические рекомендации для банков № 19-МР от 21.07.2017.
Мегарегулятор делает акцент на деятельности тех компаний, которые слишком часто снимают средств со своих корпоративных карт.
Итак, о ком банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг и, как следствие, принимать меры по предотвращению таких операций:
- Суммы снятия более 100 000 рублей в течение операционного дня.
- Юридическое лицо создано меньше 2 лет назад.
- В течение недели компания снимает через свои корпоративные карты более 30% от оборотов по счетам.
- Компания имеет минимальную налоговую нагрузку или отсутствие таковой.
- Есть подозрения, что операции носят транзитный характер.
- Максимальный размер средств, поступающих и снимаемых со счета, не превышает 600 тыс. руб.
- Средства снимаются в течение 3-5 дней с момента их поступления на счет.
- Деньги по картам снимаются в начале или в конце операционного дня.
- Компания имеет несколько корпоративных карт и снятие происходит со всех карт.