Что такое «Система быстрых платежей»?


«Система быстрых платежей» это сервис переводов по номеру телефона, созданный Центральным банком РФ.

Новый отечественный сервис позволяет физическим лицам совершать мгновенные переводы по номеру мобильного телефона в любой банк-участник, а также производить оплату товаров и услуг в розничных магазинах и сети интернет по QR-коду.

В СБП списание денежных средств со счета и на счет (даже если к ним не привязаны карты) происходит мгновенно.

Что необходимо для совершения перевода?

Для перевода достаточно иметь мобильное приложение банка-участника Системы быстрых платежей, знать номер мобильного телефона получателя и уточнить название его банка. Обязательно уточните у получателя платежа, активирована ли в его приложении данная услуга приёма/отправки платежей (как включить Систему быстрых платежей, например, в Сбербанке и ВТБ читайте ниже).

Фактически СПБ это переводы по номеру телефона, то есть перевести деньги человеку на счет в другой банк теперь можно не только по реквизитам, но и по номеру телефона. Таким образом если вам требуется отправить деньги другому человеку, то теперь не нужно спрашивать у него номер карты или номер счета — достаточно знать его телефон.

Но стоит учитывать, что такой моментальный перевод можно осуществить только в случае если банк получателя входит в список участников Системы быстрых платежей (СБП) Банка России. То есть отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Какая комиссия в Системе быстрых платежей?

Сумма одного перевода или платежа ограничена законодательством и не может превышать 600 тысяч рублей. При этом банки-участники СБП могут самостоятельно устанавливать дополнительные лимиты на суммы переводов или платежей, ниже указаны условия крупнейших российских банков.

Основное правило — при переводах на сумму до 100 000 ₽ в месяц комиссия не взимается, они бесплатны.

Если сумма переводов больше 100 000 ₽ в месяц, за операцию может взиматься комиссия до 0,5% от суммы перевода, но не более 1500 ₽.

Лайфхак

Если у вас несколько карт в разных банках, то есть возможность сделать карту нужного банка основной для получения переводов по СБП. Зайдите в приложение данного банка и установите в настройках переводы СПБ по умолчанию — после этого любой перевод вам в системе будет поступать на счет в этом кредитном учреждении.

Что такое "Система быстрых платежей"?

Как подключиться и платить в «Системе быстрых платежей»

Сбербанк

  1. Чтобы подключиться к «Системе быстрых платежей», нужно зайти в приложение Сбербанк Онлайн, затем → «Профиль» → «Настройки» → «Соглашения» → «Система быстрых платежей». После чего необходимо дать согласие на передачу и обработку персональных данных. Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.
  2. Чтобы отправить деньги, нужно в приложении Сбербанк Онлайн открыть «Платежи», затем → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей». Далее в открытом окне выберите счет списания, номер и банк получателя, сумму перевода

Лимиты в Сбербанке на переводы в СПБ: минимальная сумма одного перевода — 10 ₽, максимальная — 50 000 ₽. Суточный лимит — 50 000 ₽.

Комиссия в Сбербанке на переводы в СПБ: до 100 тыс. руб. в месяц – бесплатно, свыше 100 тыс. руб. в месяц – 0,5%, макс. 1500 руб.

ВТБ

  1. Чтобы подключиться к «Системе быстрых платежей», нужно зайти в приложение, в нижнем меню «Прочее», нажать «Переводы по номеру телефона», активировать бегунок «Переводы по номеру телефона». При необходимости активировать бегунок «Сделать по умолчанию ВТБ».
  2. Чтобы отправить деньги выберите в нижнем меню «Платежи», нажмите «Переводы людям», далее «По телефону». Выберите счет списания, введите или выберите из своих контактов номер получателя, а также выберите его банк. Введите сумму и нажмите «Перевести».

Стоимость: бесплатно

Лимиты: не более 15 000 руб. за один перевод, лимиты на сутки/месяц — в рамках общих лимитов на переводы.

Альфа-Банк

  1. Выберите вкладку «Платежи», далее «В другой банк» и «По номеру телефона».
  2. Введите номер телефона получателя.
  3. Выберите банк, в который нужно перевести.
  4. Укажите сумму перевода и нажмите «Перевести».

Лимиты и условия переводов по номеру телефона в Альфа-Банке:

  • Переводы по номеру телефона на сумму до 100 000 ₽ в месяц бесплатны, при переводе суммы свыше 100 000 ₽, комиссия составит 0,5% от суммы перевода.
  • Валюта перевода — рубли РФ
  • Переводы возможны с любых счетов кроме кредитных

Почта Банк

  1. Выберите раздел «Перевести», далее «Клиенту в другой Банк» и пункт «По номеру телефона физическому лицу» с логотипом СБП.
  2. Заполните следующие пункты: кому, банк получателя, сумма перевода, сообщение для получателя, откуда (любой из своих счетов).
  3. После указания суммы перевода поле «Итого к списанию» будет заполнено автоматически с учетом комиссии за перевод.

Совкомбанк

  1. Выберите вкладку «Платежи».
  2. Выберите «Быстрый перевод через систему быстрых платежей» и далее перевод себе или клиенту другого банка.
  3. Укажите счет списания, заполните поля и нажмите «Перевести».

Тинькофф

Чтобы перевести деньги в мобильном приложении Тинькофф или в личном кабинете на сайте:

  1. Выберите вкладку «Оплатить» или «Платежи» → «Переводы» → «Людям» → выберите вариант перевода: по номеру телефона.
  2. Введите номер телефона получателя или выберите его из телефонной книги и выберите «Другой банк».
  3. Введите сумму перевода, добавьте сообщение получателю и нажмите «Готово» или «Перевести».

Комиссии за переводы с дебетовой карты в СБП нет. За перевод с кредитной банк взимает комиссию и проценты согласно тарифному плану.

Максимальная сумма одного перевода — 150 000 Р. Максимум 20 переводов в сутки. За календарный месяц можно перевести не более 1 500 000 Р.

Яндекс.Деньги

  1. В меню выберите «Каталог», далее «Переводы» и «По номеру телефона, СБП».
  2. Введите номер телефона получателя, выберите банк получателя.
  3. Введите сумму перевода.
  4. Проверьте введенные данные, подтвердите перевод.

WebMoney (Банк ККБ)

  1. Откройте приложение WebMoney Keeper.
  2. Нажмите кнопку «Перевести», далее «По номеру телефона», далее «Через Систему Быстрых Платежей».
  3. Укажите номер телефона, банк получателя, сумму перевода и нажмите «Продолжить».
  4. Проверьте детали перевода и нажмите «Оплатить».

В заключение стоит отметить, что если вы уже отправили перевод, отменить его не получится. Поэтому внимательно проверяйте номер телефона и банк получателя при подтверждении перевода. Если деньги были отправлены, но не дошли до получателя, отправитель должен обратиться в свой банк.



Теги:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.