Сейчас практически в любом онлайн-банке есть функция для денежных переводов с карты на карту или на счет. Кроме этого существует множество мобильных банковских приложений для отправки карточных средств.
Понятно, это удобный способ перевести деньги, также можно бесплатно отправлять на карты других банков по Системе быстрых платежей суммы до 100 000 р. в месяц. Кроме этого можно оплачивать услуги, настроить снятие наличных без карты в банкоматах, мгновенно получать нужные справки, заказывать новые продукты и контролировать расходы.
Но в последнее время службы безопасности банков всё чаще блокируют карты и счета, и на это у них есть несколько причин.
Переводы
Самые подозрительные — это частые переводы небольших или единичные переводы значительных сумм.
Как перестраховаться: будьте на связи, если первый раз переводите на сторонний счёт больше 5000 р.. Обычно в таких ситуациях вам сразу звонит служба безопасности, чтобы вы смогли подтвердить операцию.
Нетипичная геолокация и/или сумма операций
Если чек значительно превышает стандартные покупки или если карта по локации определяется находится где-то в Африке, то такие операции считаются сомнительными.
Как перестраховаться: предупредите банк о выезде за границу в мобильном приложении.
Долги
Сюда же относятся судебные решения, неуплата налогов, коммунальных услуг, алиментов, большие просрочки по кредиту. Заблокировать счета банк может по решению суда, если сумма долга превышает 10 000 р..
Как перестраховаться: не влезайте в долги, оплачивайте кредиты и услуги вовремя.